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Programa de Educación Financiera

La firma líder mundial en servicios profesionales, Aon plc (NYSE: AON), recientemente comenzó un innovador programa de educación y bienestar financiero para que las empresas lo ofrezcan a sus empleados. El socio de Aon en este proyecto es la Academia Claridad Financiera, organización especializada en capacitación financiera para adultos. Este nuevo programa de bienestar financiero forma parte de la solución Wellbeing by Aon, la cual promueve y fortalece culturas de autocuidado y salud preventiva en las organizaciones, mediante la identificación y el análisis de los factores de riesgo de salud de los empleados y la visión estratégica de las empresas.

El Programa de Bienestar Financiero de Aon se lanza en un momento en que ha surgido la nueva Ley de Capacitación y Planificación para la Seguridad Financiera y el Desarrollo Económico de la Fuerza Laboral en Puerto Rico (Ley 42-del 2023), la cual reconoce la importancia de una educación financiera adecuada para los trabajadores de Puerto Rico y la necesidad de que los patronos brinden formación financiera a sus empleados.

“Aunque esta ley sólo aplica a las agencias del gobierno, los resultados del reciente estudio de bienestar realizado por Aon en Puerto Rico demuestran la necesidad de que todos los patronos den acceso a sus empleados a un programa de educación financiera: el tercer problema de bienestar para los empleados es el estrés asociado a la situación financiera; un 43% de las empresas considera que las finanzas son uno de las mayores cargas emocionales para los empleados en las organizaciones; 62% considera la inhabilidad para ahorrar en el futuro como el estrés financiero que más está impactando a su fuerza laboral; sólo el 59.64% de los empleados tiene un entendimiento claro de sus ingresos,” indicó Bárbara Carbonell, líder de la práctica de bienestar de Aon en Puerto Rico.

“Puerto Rico, en general, no tiene una cultura de ahorro, lo cual se refleja en estos datos que generan preocupación, pero son necesarios para ponerlo aún más claro para los patronos: según el más reciente estudio realizado en EEUU “The Future of Workplace Financial Wellbeing”, los empleados pierden en promedio 9.2 horas semanales durante sus horas laborales pensando y lidiando con problemas financieros. Definitivamente, el estrés financiero puede tener un impacto muy significativo en el desempeño de los empleados,” añadió.

Estudios han demostrado que entre los beneficios que aporta un programa de planificación financiera para empleados están: aumento de la productividad, incremento de la motivación, mejoría en el ambiente laboral y transformación en la cultura de la empresa en una de mayor compromiso por parte de los empleados y una de menor rotación de empleados.

El programa Bienestar Financiero de Aon consiste de 4 pasos: 1) crear consciencia entre los empleados, 2) hacer un diagnóstico de la salud financiera a través de un análisis sencillo, 3) programa de capacitación de 6 semanas para los empleados y 4) taller de acompañamiento al retiro para empleados de 50 años o más. Este proceso incluye plataformas tecnológicas que apoyan de manera integral a mejorar la salud financiera de los empleados de una manera personalizada que se adapta a las necesidades económicas y personales de cada uno.

“La educación financiera es fundamental en todas las etapas de la vida, pero para los adultos, que ya tienen responsabilidades financieras, es una herramienta esencial que impacta inmedia-tamente su bienestar, su futuro y el de sus familias. La capacitación financiera no es sólo números; es tomar decisiones informadas que conduzcan a una vida más estable y próspera”, afirmó Mara Liz Meinhofer, CPA y educadora financiera fundadora de la Academia Claridad Financiera. Según la experta, esta capacitación financiera para los trabajadores es un proceso educativo que les brinda las herramientas y el conocimiento necesario para gestionar eficazmente sus recursos financieros, abordando conceptos como el ahorro, el manejo de deudas, la inversión, la planificación para el retiro, y la comprensión de los sistemas y productos financieros. Está diseñada específicamente para abordar las preocupaciones y desafíos financieros que los adultos enfrentan en sus vidas cotidianas y a largo plazo.

En portada: Bárbara Carbonell, líder de la práctica de bienestar de Aon en Puerto Rico y Mara Liz Meinhofer, CPA y educadora financiera fundadora de la Academia Claridad Financiera.